销售困难拉资金帮忙新基金户均1599万份

2020-07-01 11:19:30 来源: 张掖信息港

本报讯?(?黄晓霞)虽然证监会在6月出台短期内赎回基金实行惩罚性赎回费的举措,对新基金找帮忙资金救急愈演愈烈的局面进行控制,但半年过去了,效果并不明显,今年新基金户均持有量创纪录的高达15.99万份。股市不振,投资者缺乏信心仍为新基金难销困局的根本原因。

今年新基户均15.99万份

新基金户均持有量是指基金在募集时,每个基金账户认购新基金的数量均值,反映了投资者的参与程度。新基金户均持有量的起伏,契合了股市走势。2005年,股市处于谷,当年的新基金户均持有量为12.95万份;2006年,牛市进程中,投资者逐步认识到基金的赚钱效应,参与程度提高,新基金户均持有量为10.24万份;2007年,股市创下了6124点的高位,全民买基金,当年户均持有量猛降到2.18万份;2008年,股市大跌,基金销售困难,新基金户均持有量又再次回升到12.95万份,与2005年持平;2009年,股市反弹,新基金销售困境有所缓解,户均持有下降到11.43万份;2010年、2011年,股市震荡下行,新基金的户均持有分别为12.12万份和11.09万份;2012年,在持续第3年下跌的市场环境中,新基金的发行越发困难,户均持有猛增到15.17万份;而到了今年,虽然基金越发越多,已达到332只,远超去年全年的260只,但是发行困难的局面更为严重,已成立的新基金户均持有达到15.99万份。

从今年的单个新基金情况来看,认购户数少于1000户的新基金达到20只(A/B类分开计算)。广发天天红发起式货币基金的认购户数仅为206户;汇添富现金宝的认购也只有234户,成立规模为2.4亿份,户均102.94万份;鹏华双债保利基金认购为307户,成立规模3.69亿份,户均更是达到了120.3万份。此外,户均持有量超过100万份的新基金还包括华夏财富宝(151.64万份)和中银稳健添利(129.96万份)。户均在50万-100万份之间的新基金有17只,包括民生加银现金宝、国泰国证房地产、博时上证企债30ETF等。

高赎回费难挤出帮忙资金

今年6月,随着新基金法的推出,证监会配套发布了《开放式证券投资基金销售费用管理规定》,对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人,将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

由于对短期进出基金的资金有较大影响,提高了其套利成本,被业界认为是挤出新基金成立时帮忙资金的有效措施。而事实上,这项规定虽然产生了一定的效果,今年月,新基金的户均持有量高达17.3万份,6月至今的户均持有量下降到了14.9万份,但可以看到,下半年的户均持有量依然维持在较高数值,并没有产生根本性的变化。

当前股票市场持续震荡,投资者对未来缺乏投资信心,基金销售打不开局面,基金公司只有依靠帮忙资金才能达到勉强成立,这两年这种情况越来越盛行。好买基金研究中心分析师罗梦指出,惩罚性措施治标不治本,难以扭转当前局势。

股市不振,但改变募集渠道给陷入瓶颈期的基金行业带来了一丝曙光。近期的互联基金抛开传统银行渠道,通过与互联企业合作,挖掘更大众的互联用户潜力,虽然成立的基金规模不是很大,但普通投资者参与度高。基金公司摸索中前行,探索新路径,值得期待。

(:曹瀛)


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